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临沂多家银行支招防范金融诈骗

2017-08-11 09:07:00

   去年暑假,一封高考录取通知书带给徐玉玉对未来的憧憬,然而,一通诈骗电话却将她鲜活的生命定格在了18岁。2017年7月19日,随着备受社会关注的“徐玉玉被电信诈骗案”一审宣判,电信诈骗团伙是如何从网上买来考生信息,又如何实施诈骗的等疑问,有了清晰的答案。

  从案例了解事件真相,从而警醒自己。如何避免“徐玉玉式悲剧”再次上演,记者就金融诈骗相关案例采访了多家银行,希望读者能从案例中得到启发,提高法治意识、防骗意识。

  案例一

  网点诈骗:到智能柜台冒名开立借记卡

  近日,某男性客户在两名女性客户陪同下前往中行兰山支行智能柜台办理开立借记卡网银业务。据该行大堂经理回忆,在该名客户办理业务之初,他对客户办理业务进行了引导,通过交谈,他开始对客户身份产生怀疑,于是联系派驻业务经理协助核实。

  “经过比对证件及本人、联网核查后,我行发现确为冒名开户,遂将该名客户办理的借记卡及网银进行销户解约,成功拦截冒名开卡事件。”该大堂经理告诉记者,经调查了解,事件中两名女客户为小额贷款公司人员,负责引导该男性客户冒名办理借记卡网银业务用于贷款使用。如开卡成功,极易引发后续的经济纠纷及声誉风险。

  记者对比银行网点经常发生的诈骗案例发现,类似上述案件,银行工作人员凭借自身的风险意识,进行诈骗案件的堵截,往往是阻断诈骗实施的最后一道关卡,而在大多案件发生之初,如市民具备相关处理能力,是可以立即阻断诈骗犯罪的。如身份证件遗失及时挂失、相关证件丢失及时补办等,一时的疏忽大意、处理不当,很有可能发生上述类似案件。

  案例二

  电信诈骗:谎称执法部门,通过电话要求汇款

  近期,建行白沙埠支行拦截了一起电信诈骗案件,幸亏该行工作人员机智、细心服务,让客户免遭资金损失。

  事情是这样的:一天中午,一位行色匆匆的中年男子进入该行营业室,要求办理开户及汇款业务,手机处于不间断通话中。大堂经理引导时该男子非常不耐烦,口口声声称“你们银行真啰嗦!”一边打电话一边催促工作人员,此时大堂经理当班人员快速指导客户办理业务,询问客户办理银行卡用途及汇款提示,同时与客户不断交流和沟通,客户才慢慢道出原由。

  原来,该客户孩子近期要参军,对方打电话声称为某某民政局,要为其孩子拨付一笔拥代金20万元,供其孩子当兵使用,需客户本人提供银行开户账号,同时向客户指定民政局账号当日打入保证金1万元,后续将该笔拥代金(20万元)转入客户账号。

  此时大堂经理已断定这是一起明显的诈骗案,遂果断打断客户,并将其引至理财室。经过工作人员几番耐心劝说,此时客户已没有先前那么着急了,但仍坚持赶紧存入保证金以免耽误孩子验兵。此时网点人员再次劝说,客户才恍然醒悟,表示幸好没有及时转入保证金,免遭资金损失。

  案例三

  微信诈骗:以慈善之名,利用微信骗捐款

  近日,一位60多岁的客户急匆匆走进农行临沂河东相公支行营业厅,要求开通网上银行。大堂经理询问客户办理网银的用途,客户称加入了一个叫“新慈善富民”的微信群,为了实现中国梦需要给该群缴纳会费,同时该微信群称运营了许多慈善项目,会员需要选择慈善项目进行捐助。

  大堂经理随即将情况汇报了运营主管。运营主管耐心劝说客户,该微信群很可能是打着慈善项目的幌子进行诈骗的群,建议客户不要听从陌生人汇款的要求。

  经运营主管和大堂经理耐心劝说,客户这才恍然大悟,意识到自己差点上当受骗,表示:“若非农行临沂河东支行员工的提醒,自己辛辛苦苦赚来的几千块钱就被骗走了。”

  案例四

  网购诈骗:利用“网购退款”索要验证码进行诈骗

  近日,建行沂龙湾支行匆匆走来一名客户,一进营业室大厅就着急呼叫大堂经理,口里念叨着他被诈骗了。

  这名客户就是马先生,他上午接到一外地手机电话,对方自称是京东客服退款中心,说马先生有一笔订单无缘无故取消了,并声称马先生的京东账号在异地登录,订单被恶意删除了,现在需要把钱退还给他,但退款到马先生尾号为550的建行卡号,一直显示“退回失败”,并给马先生发送了一个所谓的“京东售后退款链接”。

  马先生点开了链接地址,打开网页也确实显示“京东售后客服中心”,起初,马先生并未意识到对方有可能是诈骗份子,填上了自己的个人信息。但在输入验证码环节,对方一直向马先生索要验证码,并提示马先生如果不放心,可以在后台帮忙输入验证码,再三提示马先生只需把验证码告诉他,就可以完成退款。

  马先生越发觉得不对劲,开车来到了建行沂龙湾支行网点,大堂经理得知后断定确实是骗子的常用诈骗手段。经向京东客服确认后,确属诈骗,大堂经理随即帮马先生修改了银行卡、信用卡的密码,并提示马先生及时修改京东账号等牵扯到账户资金安全的信息。

  “刚开始,我也感觉有点不对劲,就询问对方自己的订单号,对方能清楚地说出我的订单号,买的物品种类,邮寄的地址等。这时我就放松了警惕心,最后如果不是对方一直索要验证码,我还是没发现事情的可疑。”马先生说道。

  建行沂龙湾支行大堂经理告诉记者,骗子的诈骗手段千变万化,无疑最后是索要验证码,如果陌生手机号向您索要验证码,请提高警惕,如有任何疑问,请到就近银行询问,谨防上当。

  记者手记

  愿“徐玉玉式悲剧”不再上演

  电信诈骗为何如此猖獗?归根结底,因为电信诈骗成本低、获益快、取证难、量刑轻,典型的“低风险、高收益”。

  除了徐玉玉事件,最近关于电信诈骗的消息不绝于耳。前段时间,一微信视频中,央视主持人撒贝宁接到一个诈骗电话,幸好他掌握了一些防骗知识,才避免受骗。而很多并不具备这方面知识的普通人恐怕就没有那么幸运了。有的被骗得倾家荡产,有的甚至付出了生命的代价。

  电信诈骗的要素有哪些?尤其对于大学生而言,个人信息泄露、容易受到诱惑、社会经验不足和防骗教育缺失是主要原因。在徐玉玉案中,不法分子打来电话,称有一笔2600元的助学金要发放给她。因前一天曾接到教育部门发放助学金的通知,她信以为真。显然,徐玉玉的个人信息已遭泄露。而“高薪兼职”和“中奖通知”往往是大学生上当最多的电信诈骗手段,不法分子利用部分大学生急于赚钱或积累工作经验的心理,一步步引诱大学生上钩。

  暑假过后,又将进入大学生新生入学季,防诈骗已俨然是新生入学的“第一考”。电信诈骗无孔不入,大学生需要上好这一课,不妨多从电信诈骗案例吸取经验,增长防骗经验的同时,在防骗心理上,筑起坚固的护盾。

  本报记者 魏玉娜 化强

  

来源: 编辑:逸飞
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